2020年7大骗局,你中招了吗

时间:2020-04-20   访问量:1105

最近,我开始研究一些投资骗局。


已经 2020 年了,有些老旧的、新式的投资骗局仍然可以大行其道,骗的无数人倾家荡产,但仍然还是有人前赴后继,以为这是人生逆袭升阶的转折点。


哪怕这些骗局包装的再精美,也是一颗颗可以炸人的糖衣炮弹。


我曾经多次提醒,作为投资者最应该具备的不是思考怎么赚钱,而是怎么不赔钱,尤其是不要血本无归。


之所以称之为骗局,是因为和投资错误不同,以下模式都几乎没有盈利的可能,骗子一开始就是一步一步设套的。


2020年7大骗局,你中招了吗


第一类:

原油期货、现货油投资、

外汇、黄金、贵金属骗局


这一类骗局之所以归成一类是因为手法几乎完全相同。


“十个投资九个上天台”,我觉得这个形容比例都太小!现在就给你扒一扒这些“投资品”的特征和背后的黑幕——


一是都是高杠杆品种,随便就是十几倍、几十倍杠杆,原油、外汇甚至有 200 倍杠杆的。在骗子手里,高杠杆率更好骗钱,200 倍杠杆跌 0.5% 就血本无归了。


二是大多数是 24 小时交易品种,而且主要交易时间还是大半夜,忽悠你的是24小时都可以赚钱,其实是 24 小时都可以赔钱,而且主要是半夜赔钱。


刚开始一般会“钓鱼式”的让你小赚几笔,等你失去理性大笔投入后,你会发现睡了一觉钱就被洗白了。


这种骗局都是租用服务器和软件,开设虚拟平台通过网购“客户资料”和发展一二级代理产业链,然后以高额利润和“老师”辅导为名行骗,被骗者的资金进的都是公司账户或者私人账户,然后在虚拟平台做出假的价格交易图形,告诉投资人亏损了,实际上资金在他们的账户根本没动过,最终都被转走了。


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有一个被告叫深油所(深圳石油化工交易所)的案件,仅仅 40 名投资者起诉的涉案金额就 2300 万元。


从事原油、现货油交易的平台需要商务部批文,但实际上商务部从未批准任何一家交易市场从事原油、成品油交易。


贵金属类骗局有家“贵丰(兴盛)珠宝订货回购系统”,骗取了全国各地 159 名投资者 2440 万元。


深圳德万公司、安澜公司两家财富管理公司虚构在香港炒卖伦敦黄金的“高息投资梦”,以代理黄金交易名义,5 年多吸引客户投资共计人民币 14 亿元,涉及被害人 200 余名。


这两家公司一开始操纵价格让客户赚取不高于 30% 的利润,骗取客户信任加大投入后,公司就故意让客户反向操作,刻意让客户亏钱,假平台赚钱。


这类骗局还有一些比较搞笑的点(懂的人觉得搞笑,不懂的人会觉得可怕)。


所谓的高中都没毕业的“大师”拉上几个托,500人的群可能就你自己是“金主”,其他人全是演员,而且角色丰富,个体老板、富二代、美女、投资高手应有尽有,每个人都有对应的剧本。


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你说迷不迷幻?


除了聊所谓的投资,还会给你制造虚幻,让你觉得融入其中。稍微经验欠缺的小白,定力不足就会深陷其中,最后倾家荡产!


但可以这么说,市面上几乎所有的外汇、原油公司,都是自己做交易软件和搭建平台,你的钱都是汇集在他们的池子里,公司自己操盘,根本没有对接到正规平台。


投资人就像池中被圈养的观赏鱼,而这些公司就用如同游戏中的上帝,俯瞰着整个局势,想怎么玩就怎么玩。


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第二类:原始股骗局


所谓的原始股诈骗的大多是瞄准中老年人,一些公司弄个股票代码,在上海股交所、前海股交中心、中原股交中心(不是上海证券交易所、深圳证券交易所)等地挂牌。


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但这种挂牌根本就不是上市,而仅仅是“展示”。


这种骗局先是虚假注册公司个皮包公司,用高额提成聘请中介机构违规销售,中介往往是“投资咨询机构”、“产权经纪公司”、“外国资本公司或投资公司驻华代表处”这种名目的公司。


更为讽刺的是,有些项目还会包装成国外背景去行骗,欺负老年人读书少?


挂着所谓的在美国的公开信息,全都是英文,试问大爷大妈又有多少人看得懂英文刊物?


再来说说包装的所谓的上市公司,乍听上去感觉很高大上,实际上在美国 OTC 上市的要求是非常低的,这种场外交易所不需要受美国证监会监管,而且也没有财务要求,就算是亏钱公司、空壳公司都能做成上市公司!


这些“投资咨询机构”的中介穿的西装革履,声称“有关系”能购买原始股,拥有多个高效益项目,利润空间超大,被骗者往往是一知半解的股民和中老年人。


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有两个案值均为 2 亿多的美国“OTCBB”公司案件和上海优索环保科技发展有限公司案都是这种“增资扩股”、定向发行“原始股”的模式。


要记住挂牌不等于上市,什么四板、三板不是通常投资人所说的上市。


让人哭笑不得是,有些奇葩骗局,还会组织老年人团购会,买产品赠送某某某上市公司原始股,简直滑天下之大稽!


也许看我公号的读者并不会上当,但现实中确实有很多一知半解的老年人,被亲切的像儿子女儿一样的骗子一忽悠,就误入了迷途。


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▲ 百度搜索“原始股骗局”,高达279万条


等到反应过来是骗局的时候,要么人去楼空,要么打官司说你是投资失利,要么说我卖的是产品,游走在投资和诈骗的边缘,让被骗人万般无奈。


天下哪能掉馅饼,就算掉,凭什么正好砸在你身上呢?


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第三类:股票投资骗局


由于股民人数最多,绝大多数都是被股票开启了贪婪的欲望、却没有匹配赚钱的能力,于是圈子里面盛产各种培训、秘笈、大师,专门收割股民,而且引流到原油、外汇、庞氏骗局。


可以说,股民是被骗重灾区,比老年人被骗买保健品概率还高。


股民最容易被“美女”眷顾,可能贪婪和生理欲望是一对孪生兄弟,基本上每个股民都被各种“美女”骚扰过。


一般都是“美女”主动加你微信,看头像都还长得都不错。


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比较含蓄的模式是美女搭讪闲聊一段时间,然后说自己最近认识了一个大师赚了不少钱,因为和你投缘故而推荐给你,或者朋友圈有意无意晒一下自己赚了多少钱,勾引你问她。


“某某股票,明日早盘拉高出货,重点关注,勿追”

“某某股票,成功获利 9%”

“昨日推荐得 XXX 股今日获利 YYY,明日还有一只强势股即将推荐,想了解的小窗进群交流”。


可能起初你并不会相信所谓的荐股,但只要你点开收到的信息,查看推荐的股票之后,就会发现其中有几支竟然真的涨了!


是不是确实有什么门道?动摇之后,只要跑去问一问,就陷入了圈套的第一步。


现在美女的套路效果不好,又改精英套路,随便找个人包装成很牛逼的“炒股大师”,每天朋友圈晒一大堆高端、赚钱的操作,吸引你主动去咨询。


无论美女还是精英,最后都是两个方向。


一是玩概率的“千人千股”。就是利用概率,每天选取多支不同的股票分别推荐给数目众多的股民,有邮件的、有短信的、有群里推荐的。


第一天推荐错误的就淘汰,第二天推荐错误的再淘汰,以此类推,到了第五天,就出现一批人发现连续一周交易日全都对了,绝对股神,然后中招。


这种效果非常好,因为体验者相信自己眼睛看到的。 


二是引流推荐其他骗局。要么是老师、要么是社群,一开始都是讲技术、谈个股,看上去都很正确、非常牛逼,再配合一些传奇故事、公益事业、生活家庭,弄得满群都是正能量。


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但是胡乱个股推荐总有失败的,这时候就顺驴下坡说A股市场不好、监管不好、公司不好,赚钱太慢。


立刻有托配合问老师最近有什么赚钱的项目,然后老师几次推辞,最终在大家的强烈要求下贴出来最近的巨额盈利,不是原油期货、黄金外汇、就是邮币卡、字画收藏品。


此时就会要求大家开户,根据资金量还要分级,刚开始都能小赚,只要你投入资金量一大就是大跌。


如果是群,一个群看上去几百人,活跃的几十个,其实全是托,就你一个是“客户”。  


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第四类:

P2P平台投资骗局


P2P 不用多说了,这个前两年暴雷非常之多,甚至我身边都有很多案例。


虽然其中有极个别 P2P 平台的初衷不是诈骗,但最后结果几乎都是平台资金链断裂,老板或跑路或自首,主要在于平台风控不过关,资金监管不严。


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第五类:

各类庞氏骗局


这类也不用多说了,就是传销手法了。


3M、WV 梦幻之旅、摩提弗等骗局都是这一类。打着“一部手机一个微信轻松月入 25 万元”“投资 3 万两年后收入 1000 万”“边旅游边赚钱”“0元购物还赚钱”等等噱头。


手法就是通过发展下线,拉人入会交费,病毒式传播进行诈骗。都是让你先交一笔“会员费”“押金”之类的,然后后面以某种方式给你返还,你要是介绍了朋友(拉人头)还有奖励。


这类看似很荒诞,但依旧还有很多人上当,尤其是四五六线的全职家庭主妇,接触的事物比较少,越质朴越容易上当。


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第六类:

利用银行身份

高息融资或销售产品


银行个别员工打着本行的名义,私自销售非其所在银行代理的私募基金或第三方理财机构产品。


更有甚还发生过在行长办公室实施诈骗的行为,或者伙同银行内部人员勾结行骗,曾经发生过浙江 16 位存款人将 2.88 亿元巨额资金存入宇宙行甘肃某支行无法兑付的事件。


这类诈骗,比较隐蔽,而且包装严谨,需要大家有极强的辨别能力。


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第七类:

曾经的文交所


文交所都是各级政府批准的,但是所交易的邮币卡和艺术品业务基本套路都是先选好上市品种。


庄家和交易所谈好操盘细节,包括押金、托管品种的价格,然后托管入库并发展投资人,此后散户开始申购。


之后庄家操盘,一开始就是无量连续涨停,一段时间后打开再拉,此时已经抛货了。


至于之后怎么玩就是情况而定了,不过结果都一样,散户巨亏,一地鸡毛。


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结语


骗局的手法在不断更新,光看现象是很难一下子识破的,那投资人该怎么炼就火眼金睛呢?


1. 不要相信超额暴利,回避一切高杠杆高回报。尤其是大资金、长期的超额暴利存在,几乎所有骗局都满足这一条。


2. 不要把资金放置在其他人的账户,一定要在自己名下的可完全控制账户。原油、外汇、P2P、高利贷都是违反了这一条。


3. 凡是美女、精英加你的都先推定是骗子,QQ 群、微信群、社群的都先观察,里面的人一个都不要信。这条一定要转给父母家人,因为人的从众心理非常强,一不当心就很难抵挡住诱惑,然后入套。


4. 凡是“财富管理公司”之类的全部小心,一般都是“财富毁灭专业机构”。


5.任何投资,网上搜索的时候都加上“骗局”二字,也就是先入为主,首先做有罪推论,认为是骗局,这样子你最多失去机会,不会失去本金,而机会远远比本金多得多。


6.买银行理财一定要看合同。银行理财产品和代销产品在相关销售文本中应有银行印章,合规的理财产品都有唯一的产品编码,可以在中国理财网查询,银行代销产品可以通过银行网点公示的代销产品清单查询。


7.一点提醒,国务院批准的全国性交易所只有 8 家,证券(股票)交易所 3 家,上海证券交易所和深圳证券交易所,全国中小企业股份转让系统(新三板);期货交易所 4 家,中国金融期货交易所、上海期货交易所、大连商品交易所、郑州商品交易所;贵金属交易所 1 家,上海黄金交易所。


整段文章比较长,对于资深的投资人来说这些骗局都了如指掌,但对于绝大部分人来说,都是“不识庐山真面目,只缘身在此山中”。


人性、贪婪、戏剧、心理……这里面的门道太多,任何一道都可能击溃身边人的心理防线。


所以,此文请转给老家的亲友、父母和家人,永远不要觉得骗局离我们很远,有可能他就躺在你的微信好友列表,或潜伏在你的身边。


就像潜伏的群狼一样,他们在等待,在了解你的动向和喜好,等待扑上来的时机。


最后一句话送给大家,但凡受骗都有自己的责任,要么过于贪婪、要么认知不足、要么不相信仅仅依靠自己就可以致富,所以请不断提升认知、建立自信、控制欲望。


相信可以慢慢变富。


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